Căn cứ Chương XIX Bộ luật Dân sự năm 2015, khi nhận được khoản tiền do người khác chuyển nhầm vào tài khoản thì người nhận có nghĩa vụ hoàn trả toàn bộ tài sản thu được. Như vậy, bạn không được phép tiêu xài khoản tiền đó.
Trường hợp người nào cố tình giữ lại khoản tiền do người khác chuyển nhầm để tiêu xài có thể bị xử phạt từ 3 triệu đồng đến 5 triệu đồng theo điểm đ khoản 2 Điều 15 Nghị định 144/2021/NĐ-CP. Đồng thời, theo điểm b khoản 4 Điều 15 Nghị định 144/2021/NĐ-CP, buộc phải trả lại số tiền đó cho người chuyển nhầm.
Đối với trường hợp cố tình không trả lại số tiền do người khác chuyển khoản nhầm có giá trị từ 10 triệu đồng trở lên thì có thể bị truy cứu trách nhiệm hình sự về Tội chiếm giữ trái phép tài sản theo Điều 176 Bộ luật Hình sự năm 2015 (đã được sửa đổi, bổ sung năm 2017). Khung hình phạt thấp nhất của Tội này là bị phạt tiền từ 10 triệu đồng đến 50 triệu đồng, phạt cải tạo không giam giữ đến 2 năm hoặc phạt tù từ 3 tháng đến 2 năm.
Lưu ý: Nhằm tránh bị kẻ xấu cố tình chuyển khoản nhầm để thực hiện hành vi lừa đảo; do đó, khi nhận tiền từ số tài khoản lạ chuyển đến thì bạn cần thực hiện theo các bước sau:
- Bước 1: Không được tự ý tiêu xài số tiền đó.
- Bước 2: Không nên vội vàng hoàn trả lại số tiền đó ngay (nhằm tránh trường hợp hoàn trả sai đối tượng, hoặc bị rơi vào bẫy của kẻ lừa đảo).
- Bước 3: Đến ngân hàng trình bày rõ sự việc và nhờ ngân hàng hỗ trợ để hoàn trả lại số tiền đó đúng cho người gửi nhầm.
Luật sư Phạm Thanh Hữu
Đoàn luật sư TP HCM